נקודות למחשבה על ההבדל ומתי לבחור בצוואה הדדית או רגילה
אני לא עורך דין ולא משפטן, אבל יצא לי לחשוב לא פעם על השאלה הזו, והיא חשובה במיוחד למי שרוצה להבטיח שהרכוש שלו יחולק בדיוק כפי שהוא מתכוון.
בקצרה, צוואה רגילה היא מסמך אישי ואינדיבידואלי שבו אדם כותב את רצונו לגבי חלוקת רכושו לאחר מותו.
לעומת זאת, צוואה הדדית היא מסמך שנערך במשותף בין שני צדדים, בדרך כלל בני זוג, ושבו שניהם קובעים בצורה הדדית כיצד יחולק הרכוש המשותף להם.
בצוואה הדדית, יש תלות בין רצונות שני הצדדים, וכל שינוי בצוואה דורש את הסכמת שני הצדדים.
לקריאה נוספת
מתי לבחור בצוואה רגילה?
צוואה רגילה מתאימה במגוון מצבים אישיים, במיוחד כאשר אדם מבקש לשלוט על אופן חלוקת רכושו בצורה עצמאית לחלוטין.
לדוגמה:
- רווקים או אלמנים: אנשים שאינם קשורים בקשר זוגי ואין להם צורך בהתאמה משותפת של הצוואה.
- חלוקה ייחודית: אדם שרוצה להעניק רכוש לקרובים ספציפיים, כמו חברים קרובים, קרן צדקה או קרובי משפחה שאינם יורשים חוקיים.
- גמישות מירבית: צוואה רגילה מאפשרת לאדם לעדכן או לשנות את המסמך בכל עת, ללא צורך בתיאום עם צד נוסף.
מתי צוואה הדדית היא הפתרון הנכון?
צוואה הדדית הופכת לרלוונטית במיוחד במצבים שבהם יש רצון להגן על האינטרסים של שני בני הזוג, במיוחד כאשר מדובר ברכוש משותף.
כמה דוגמאות:
- ביטחון לבן הזוג הנותר: בני זוג רבים מעוניינים להבטיח שהרכוש יישאר ברשות בן הזוג שנותר בחיים, ורק לאחר פטירתו יועבר לילדים או ליורשים אחרים.
- משפחות מורכבות: במקרים שבהם יש ילדים מנישואים קודמים, צוואה הדדית מונעת סכסוכים ואף יכולה להבטיח שכולם יקבלו את חלקם בצורה הוגנת.
- שותפות מלאה: זוגות שמנהלים את רכושם במשותף ורוצים להבטיח שבן הזוג הנותר לא יישאר ללא משאבים.
מקרים אשר דורשים תשומת לב
- היעדר צוואה הדדית: היו מקרים שבהם לאחר פטירת אחד מבני הזוג, הילדים דרשו את חלקם ברכוש, מה שהוביל למצוקה כלכלית עבור בן הזוג הנותר.
דוגמה מפורסמת היא של זוג שחי עשרות שנים יחד, אבל ללא צוואה הדדית, חלק מהנכסים חולקו לילדים של בן הזוג שנפטר. - שימוש בצוואה הדדית: זוגות שקבעו מראש שכל הרכוש יישאר בידיים של בן הזוג הנותר עד סוף ימיו הצליחו למנוע סכסוכים משפחתיים ולשמור על יציבות כלכלית.
איך עובד תהליך הכנת הצוואה?
תהליך הכנת צוואה, בין אם רגילה ובין אם הדדית, מתחיל בפנייה לעורך דין אשר מומחה בדיני ירושה.
בשלב הראשון, מבררים את הרצונות המדויקים של האדם או בני הזוג, ואז מנסחים את הצוואה בצורה משפטית שמבטיחה שהכוונות יתממשו.
בצוואה הדדית, חשוב לשים לב שהמסמך מותאם לשני הצדדים וכן שנכתבו בו תנאים ברורים לגבי שינויים עתידיים.
לאחר מכן, חותמים על הצוואה בנוכחות עדים, ושומרים את המסמך במקום בטוח, כמו משרד עורך הדין, בנק, או אצל רשם הירושה.
התהליך אמנם פשוט יחסית, אבל ההשלכות שלו יכולות להיות מכריעות להבטחת עתיד המשפחה.